Bron: The Conversation (Au en NZ) – door Jamie Ferrill, hoofddocent financiële criminaliteitsstudies, Charles Sturt University

Het stabiele politieke en juridische systeem van Australië – en de relatief veerkrachtige economie – maken het land tot een aantrekkelijke plek om zaken te doen.

Maar het maakt het ook aantrekkelijk voor criminelen om hun onrechtmatig verkregen geld wit te wassen. En dat wordt nog versterkt doordat onze regelgeving tegen witwassen niet op orde is.

In een gezamenlijke toespraak tot de National Press Club op dinsdag kondigden procureur-generaal Mark Dreyfus en directeur van het Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) Brendan Thomas gezamenlijk de publicatie aan van twee nieuwe nationale risicobeoordelingen met betrekking tot witwassen en terrorismefinanciering in Australië.

Dit volgde op de afsluiting van een tweede consultatieronde over hervormingen op het gebied van de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering vorige maand.

Dreyfus en Thomas schetsten een somber beeld van een land dat niet alleen kwetsbaar is voor criminele activiteiten en witwassen, maar ook niet over voldoende controles beschikt om dit tegen te gaan.

Wat is witwassen?

Witwassen is het proces van het zuiveren van ‘vuil’ geld.

Met zwart geld worden doorgaans opbrengsten van misdrijven bedoeld, zoals drugshandel, belastingfraude, corruptie, omkoping en oplichting.

Geld dat door criminaliteit wordt gegenereerd, kan doorgaans niet zomaar worden uitgegeven door de betrokken criminelen. Het simpelweg storten op een bank zou allerlei alarmbellen doen afgaan.

Criminelen moeten het voor autoriteiten moeilijker maken om het naar hen te herleiden, dus gebruiken ze een scala aan methoden om het wit te wassen. Simpel gezegd proberen ze het te laten lijken op legitiem inkomen.

Dit kan door onroerend goed te kopen, geld door te sluizen via lege vennootschappen, kleine bedragen te storten op verschillende bankrekeningen of ermee te gokken in casino’s.

In de toespraak van vandaag werd benadrukt dat veel van deze witwasmethoden vaak worden mogelijk gemaakt door corrupte of onwetende professionele dienstverleners, waaronder juristen, accountants, consultants, trust- en bedrijfsdienstverleners, financiële adviseurs en professionals in de vastgoedsector.

Deze entiteiten staan ​​bekend als ‘poortwachters’ omdat ze fungeren als tussenpersonen die de toegang tot bepaalde diensten of informatie kunnen controleren die criminelen kunnen gebruiken om geld wit te wassen.

De regelgeving is niet op orde

In Australië vallen deze poortwachtersentiteiten momenteel niet onder het stelsel ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering. Daarmee zijn wij een van de weinige landen die deze enorme kwetsbaarheid negeren.

Toevallig publiceerde de Financial Action Taskforce (FATF), de wereldwijde waakhond voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering, dinsdag ook een rapport waarin de “technische naleving van corruptie” door poortwachters werd beoordeeld.

Australië, China en de Verenigde Staten scoorden allemaal 0% op de eisen om gatekeeper-sectoren te dekken. Daarmee staan ​​ze alle drie onderaan de wereldranglijst.

Volgens het rapport komt dit in ons geval grotendeels door:

In Australië hoeven deze sectoren geen van de preventieve maatregelen te implementeren die de FATF-normen sinds 2003 voorschrijven.

Een recept voor criminele uitbuiting

Uit de risicobeoordeling van AUSTRAC bleek dat binnenlands vastgoed, luxe goederen en contant geld (zowel als overdrachts- als waardeopslag) kanalen of sectoren met een ‘zeer hoog risico’ zijn voor het witwassen van geld.

Accountants, advocaten, edelmetalen en juridische structuren werden allemaal als “hoog risico” beoordeeld. Deze sectoren zouden een rol kunnen spelen in het beter beheersen van witwassen in Australië. In plaats daarvan zijn ze momenteel passieve, en soms actieve, enablers.

In ranglijsten van opbrengstgenererende misdaadbedreigingen werden illegale drugs, belasting- en inkomstencriminaliteit en door de overheid gefinancierde programmafraude geïdentificeerd als de hoogste risico’s. Het is bekend dat de opbrengsten van deze misdaden worden witgewassen. Voorzichtig witwassen kan criminelen toestaan ​​om dat geld ongestraft te blijven gebruiken, wat verdere misdaden aanwakkert.

Voeg die twee sets risicobeoordelingen samen en het is duidelijk dat Australië zowel zeer winstgevende criminele activiteiten heeft als een reeks sectoren die zeer kwetsbaar zijn voor misbruik van witwassen. Dat is een recept voor criminele uitbuiting.

Er is een honger naar verandering

De nationale risicobeoordelingen komen op een nuttig moment. Tranche II-hervormingen om de Australische maatregelen tegen witwassen en terrorismefinanciering te actualiseren, zijn in uitvoering. In de laatste begroting werd A$ 166,4 miljoen gereserveerd om de noodzakelijke hervormingen door te voeren.

Onder deze hervormingen zal een breed scala aan gatekeeperbedrijven in Australië verplicht worden om een ​​programma tegen witwassen en terrorismefinanciering te ontwikkelen. Organisatorische risico’s zullen beoordeeld moeten worden. Verdachte transacties zullen gemeld moeten worden. Bewustwording en educatie over witwassen via deze legale kanalen zullen ongetwijfeld het resultaat zijn.

De nationale risicobeoordelingen waren een belangrijke onderneming van AUSTRAC. Ze bieden een bewijsbasis voor de risico’s van witwassen en terrorismefinanciering waarmee we in Australië worden geconfronteerd.

Zoals AUSTRAC-topman Brendan Thomas opmerkte, is de sterke zakenwereld van Australië aantrekkelijk voor zowel legitieme als illegale bedrijven. Criminelen zijn goed in het uitbuiten van zwakheden, dus de controles om ze te vertragen moeten sterker zijn.

Een effectief anti-witwasregime is het beste instrument dat we kunnen hebben om stromen van zwart geld te controleren. Hoewel we het nooit helemaal zullen uitroeien, kunnen we zeker beter werk leveren bij het detecteren, afschrikken en voorkomen van misbruik van legale kanalen in Australië.

Onze regering heeft 17 jaar de tijd gehad om de wetgeving op te waarderen naar de minimumnormen die de wereldwijde Financial Action Task Force heeft gesteld sinds ze de Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act heeft aangenomen. Tot nu toe is dat niet gelukt. Dit laat niet alleen gaten open voor criminelen om te exploiteren, maar het betekent ook dat we geen gegevens verzamelen over verdachte transacties binnen deze gatekeeper-industrieën.

Lees verder:
Australië wordt overspoeld met zwart geld – zo dicht je de mazen in de wet om wit te wassen

Jamie Ferrill werkt niet voor, is geen adviseur, bezit geen aandelen in en ontvangt geen financiële steun van een bedrijf of organisatie die baat zou hebben bij dit artikel. Ook heeft hij geen relevante banden buiten zijn academische aanstelling bekendgemaakt.

– ref. De professionele dienstensector van Australië wordt gebruikt om geld wit te wassen. Het is tijd voor strengere wetten – https://theconversation.com/australias-professional-services-sector-is-being-used-to-launder-money-its-time-for-tougher-laws-234278