Belastingen helpen bij het betalen van veel van de dagelijkse diensten en infrastructuur waar we van mogen genieten. Van openbare scholen tot wegenonderhoud tot gezondheidszorg, belastingen zorgen ervoor dat onze gemeenschappen toegang hebben tot essentiële diensten. Dat gezegd hebbende, is het eerlijk om te zeggen dat de meeste mensen niet leuk vinden belasting betalen, ook al zijn ze tegenwoordig noodzakelijk.

Het slechte nieuws is dat belastingen niet verdwijnen, dus hoe eerder u ermee instemt, hoe makkelijker het is om ze te accepteren als onderdeel van het Amerikaanse leven. Het goede nieuws is echter dat gepensioneerden in sommige staten erachter kunnen komen dat hun pensioeninkomen is vrijgesteld van belastingen.

Sommige staten heffen helemaal geen belasting op inkomsten

Er zijn momenteel negen staten in de VS waar geen belasting wordt geheven over uw inkomen, ongeacht de bron of of u gepensioneerd bent:

1. Alaska
2. Florida
3. Nevada
4. New Hampshire
5. zuid Dakota
6. Tennessee
7. Texas
8. Washington
9. Wyoming

Of het nu gaat om een ​​baan, 401(k), IRA, pensioen of Social Security, gepensioneerden in deze negen staten hoeven zich geen zorgen te maken over het betalen van staatsinkomstenbelasting. De federale belastingregels blijven echter wel van toepassing.

Belangrijk bericht voor inwoners van New Hampshire: rente- en dividendbetalingen boven de $ 2.400 per jaar worden belast, maar deze regel is niet van toepassing vanaf 1 januari 2025.

Staten waar pensioeninkomen vrijgesteld is van belastingen

In de volgende vier staten wordt geen belasting geheven over uw pensioeninkomen:

1. Illinois
2. Iowa
3. Mississippi
4. Pennsylvania

Pensioeninkomen wordt beschouwd als inkomen ontvangen uit een 401(k), IRA of pensioen, en de criteria voor deze vrijstelling variëren per staat. Over het algemeen hoeft u alleen een bepaalde leeftijd te hebben. U moet bijvoorbeeld ten minste 55 jaar oud zijn in Iowa om in aanmerking te komen voor de vrijstelling.

Net als in de staten zonder inkomstenbelasting, is het belangrijk om te onthouden dat de federale belastingregels nog steeds van toepassing zijn.

Staten waar u mogelijk socialezekerheidspremies moet betalen

Social Security is een groot deel van de financiën van veel gepensioneerden, dus dat mogen we niet vergeten. De meeste gepensioneerden hoeven zich geen zorgen te maken over de belasting op hun Social Security-uitkeringen, maar er zijn negen staten die nog steeds vasthouden aan:

1. Colorado
2. Connecticut
3. Minnesota
4. Montana
5. New Mexico
6. Rhode Island
7. Utah
8. Vermont
9. West Virginia

Als u in een van de bovenstaande staten woont, controleer dan de specifieke regels van uw staat met betrekking tot socialezekerheidsbelastingen, aangezien deze variëren en op elk moment kunnen veranderen.

Iedereen kan mogelijk te maken krijgen met federale socialezekerheidsbelastingen

Ik weet zeker dat u de trend hebt opgemerkt, maar het is de moeite waard om te herhalen: federale belastingregels zijn van toepassing ongeacht de staatsregels. Om te bepalen hoeveel belasting u mogelijk moet betalen, gebruikt de IRS uw “gecombineerde inkomen”, dat de helft van uw jaarlijkse Social Security-uitkeringen, uw AGI en alle niet-belastbare rente die u verdient (zoals rente op staatsobligaties) omvat.

Dit is het bedrag van uw Social Security-uitkering waarover belasting kan worden geheven op basis van uw gezamenlijke inkomen:

Bron: Social Security Administration.

De bovenstaande percentages tonen het bedrag van uw Social Security-uitkeringen dat in aanmerking komt om te worden belast, niet het exacte percentage dat wordt belast. De in aanmerking komende belastbare uitkeringen worden toegevoegd aan uw reguliere inkomen en belast tegen uw inkomstenbelastingtarief.

Het is moeilijk om Uncle Sam te vermijden

Het gemeenschappelijke thema hier is dat ongeacht de specifieke belastingregels van uw staat, de regels van de federale overheid voor iedereen gelden. Houd dit in gedachten als u uw pensioen plant, zodat u niet voor verrassingen komt te staan ​​door een belastingaanslag.

Hoe dan ook, een belastingvoordeel voor uw staat kan een grote financiële opluchting zijn, waardoor u meer geld overhoudt om te besteden aan wat uw pensioen ook bevredigender maakt. Neem het alstublieft niet als vanzelfsprekend aan.